Инвестиционное консультирование
Каждый здравомыслящий человек имеет свои финансовые цели и задачи. Но далеко не каждый знает, как их решить самостоятельно. Кому-то не хватает времени, кому-то знаний, некоторым опыта, а особо темпераментным – терпения. Помочь в этом непростом деле призваны независимые инвестиционные консультанты, давно уже работающие в странах запада как отдельный финансовый институт и лишь недавно получившие в России статус профессионального участника рынка ценных бумаг.
Работу инвестиционного консультанта можно разбить на несколько этапов.
Первый этап
Определение с клиентом целей и сроков достижения этих целей
Целей накопления денежных средств может быть много. Наиболее распространенные это:
- Образование детей
- Покупка недвижимости за рубежом
- Получение пассивного дохода сейчас или через какое-то время
- Сохранение накопленных средств от инфляционного обесценивания
- Оставить наследство для будущих поколений
Второй этап
Подбор инвестиционных инструментов и их долей в портфеле клиента
Для каждой из перечисленных целей существуют как подходящие, так и неподходящие инвестиционные инструменты. Самостоятельно разобраться в этом вопросе непрофессиональным инвесторам сложно. Правильное решение – обратиться за помощью к инвестиционному консультанту, имеющему большой опыт и положительную репутацию.
Все наши сотрудники обладают этими качествами.
Третий этап
Выбор места хранения активов клиента
Существуют различные варианты места хранения активов как внутри одной страны, так и за ее пределами. Окончательное решение зависит от множества факторов. Например, если инвестор рассматривает возможность в будущем жить в Европе, то имеет смыл открыть счет и хранить какой-то объем капитала в одном из европейских банков.
Мы помогаем нашим клиентам выбрать правильное место хранения и подготовить для этого все необходимые документы.
Четвертый этап
Работа с инвестиционным портфелем
После прохождения первых трех этапов и, как итог, формирования инвестиционного портфеля, начинается самый важный этап – работа со сформированным портфелем финансовых активов. Работа включает в себя:
- Регулярное пополнение портфеля для достижения поставленных целей
- Ребалансировка долей инструментов в зависимости от меняющихся внешних условий
- Замещение погасившихся инструментов аналогичными, сохраняя соотношение риск-доходность портфеля на неизменном уровне
- Анализ новых решений на предмет их соответствия целям и задачам инвестиционного портфеля
- Оптимизация портфеля с т.з. использования различных налоговых льгот
- Подготовка и подача необходимых отчетных документов
Определение финансовых целей и сроков их достижения
Подбор инвестиционных инструментов и их долей в портфеле
Выбор места хранения активов
Анализ новых решений на предмет их соответствия целям и задачам инвестиционного портфеля
Ребалансировка долей инструментов в зависимости от меняющихся внешних условий
Оптимизация портфеля с точки зрения использования различных налоговых льгот